تحول دیجیتال در صنعت پخش

 در این میان، بانک صادرات با ارائه محصولات نوین مالی از جمله چک الکترونیکی و انتشار اوراق اجاره، تلاش کرده نقش کلیدی خود را در تسهیل تامین منابع مالی شرکت‌های فعال در این حوزه ایفا کند. این بانک ضمن توسعه خدمات کارگزاری و تقویت زیرساخت‌های فناوری اطلاعات، بستری مناسب برای بهره‌برداری از ظرفیت‌های بازار سرمایه فراهم کرده است تا کسب‌وکارهای کوچک و متوسط فعال در صنعت پخش بتوانند با دسترسی به منابع مالی کوتاه‌مدت و بلندمدت، روند توسعه خود را تسریع کنند.

«هفتمین نمایشگاه صنعت پخش» به همت گروه رسانه‌ای دنیای اقتصاد برگزار شده است. در حاشیه این نمایشگاه در یک میزگرد تخصصی چالش‌های بنگاه‌ها برای تامین مالی با حضور کارشناسان این حوزه، بررسی شد. شرکت‌کنندگان در این جلسه به بررسی راهکارهای نوین تامین مالی پرداختند که می‌تواند نقش مهمی در حمایت از فعالان این حوزه داشته باشد. 

با توجه به چالش‌های موجود در فرآیند تامین مالی سنتی، تاکید ویژه‌ای بر توسعه ابزارهای مالی دیجیتال و به‌کارگیری فناوری‌های نوین در این زمینه صورت گرفت تا روند پرداخت‌ها و دریافت تسهیلات بهبود پیدا کند. همچنین ارتقای زیرساخت‌های مالی و بانکی به منظور تسریع در گردش سرمایه و کاهش هزینه‌های عملیاتی از دیگر محورهای مهم نشست بود. در این راستا، بانک صادرات به عنوان یکی از بانک‌های پیشرو، طرح‌هایی را برای همکاری نزدیک‌تر با شرکت‌های پخش ارائه کرد که می‌تواند به رشد و پویایی بیشتر این صنعت کمک کند و زمینه‌ساز توسعه پایدار در صنعت پخش شود.

همراه مطمئن «صنعت پخش» در تامین مالی

فریدون صالحیان رئیس اداره کل بانکداری و بازاریابی بانک صادرات، در این نشست با اشاره به جایگاه صنعت پخش و اهمیت آن در زندگی روزمره، بر ضرورت بهبود فرآیندها و رفع چالش‌های این صنعت تاکید کرده و گفت: یکی از چالش‌های اساسی در این حوزه، تامین منابع مالی است که در مقایسه با بسیاری از صنایع دیگر، پیچیدگی‌های خاص خود را دارد. صنعت پخش به دلیل دارایی‌های ثابت قابل‌توجه، شامل انبارها، سامانه‌های انبارداری و حسابداری و همچنین سامانه‌های برنامه‌ریزی، نیازمند سرمایه‌گذاری مستمر برای بهسازی، جایگزینی و به‌روزرسانی این دارایی‌هاست.

او توضیح داد که بخش مهمی از منابع موردنیاز از طریق بازار و سیستم بانکی، به‌ویژه بانک صادرات، تامین می‌شود، هرچند این مسیر معمولا زمان‌بر بوده و خرید دارایی‌ها به دلیل طولانی بودن فرآیندها، نیازمند تعریف ابزارهای مالی موثر است. به عنوان نمونه، انتشار اوراق تامین مالی به‌ویژه اوراق اجاره، یکی از ابزارهای آزمون‌شده و مشخص برای تامین دارایی‌های موردنیاز به شمار می‌رود.

به گفته وی، انتشار اوراق با سررسیدهای بلندمدت می‌تواند به اجرای برنامه‌های توسعه شرکت‌ها کمک کند، مشروط بر اینکه این شرکت‌ها شرایط مشخصی برای ورود به این فرآیند داشته باشند. او افزود که مصوبات و ارزش‌گذاری‌های انجام‌شده توسط نهادهای ذی‌ربط می‌تواند پشتوانه انتشار این اوراق قرار گیرد، به‌ویژه در شرایط تورمی کشور که همواره تامین منابع مالی با دشواری همراه است. وی همچنین به ظرفیت مدیریت دارایی در صنعت پخش اشاره کرد و گفت که شرکت‌ها می‌توانند با طراحی دوره‌های مشخص بازپرداخت، منابع لازم را از محل همان دارایی‌های خریداری‌شده تامین کنند.

او توضیح داد که بانک صادرات با پشتیبانی و حمایت خود توانسته منابع خرد را از جامعه جمع‌آوری کرده و در قالب صندوق‌های سرمایه‌گذاری در اختیار پروژه‌ها قرار دهد؛ منابعی که پیش‌تر به‌صورت سرگردان در بازار وجود داشتند، اکنون در قالب این صندوق‌ها به جریان افتاده و در صنایع مختلف ازجمله صنعت پخش به کار گرفته می‌شوند.

تامین مالی بلندمدت با اوراق اجاره

رضا غلامعلی‌پور مدیرعامل شرکت تامین سرمایه سپهر، درباره اهمیت تامین مالی از طریق انتشار اوراق اجاره توضیح داد. او گفت: این روش ابزار آزمون شده‌ای است که می‌تواند دارایی‌های ثابت صنعت پخش را با سررسیدهای بلندمدت تامین کند. غلامعلی‌پور تاکید کرد که انتشار اوراق خرد از جامعه، پشتوانه مالی قوی ایجاد می‌کند و با توجه به شرایط تورمی کشور، این راهکار نقش موثری در توسعه و بهبود تامین منابع مالی دارد.

او در پایان با مقایسه این شیوه با تسهیلات بانکی گفت که در انتشار اوراق، اصل مبلغ در پایان‌دوره به‌طور کامل بازپرداخت می‌شود و اغلب دوره‌های بازپرداخت سه تا چهار ساله از محل منافع همان دارایی در نظر گرفته می‌شود، که این روش می‌تواند ظرفیت کاملی برای پیشبرد طرح‌های توسعه‌ای فراهم کند.

سکوهای آنلاین؛ مسیر تازه تامین مالی

محمد رحمانی مدیرعامل کارگزاری بانک صادرات ایران، در این نشست با اشاره به همکاری مجموعه‌های وابسته به بانک صادرات، بخش دیگری از ظرفیت‌های تامین مالی را تشریح کرد. وی به مفهومی اشاره کرد که پس از توسعه کسب‌وکارها و گسترش بستر اینترنت شکل گرفته و بر پایه آن، نیازها از طریق پلتفرم‌های آنلاین تامین می‌شود. به گفته او، یکی از مهم‌ترین این نیازها، دسترسی به منابع مالی است که با استفاده از پلتفرم‌های بازار سرمایه و جمع‌آوری سرمایه‌های خرد از سرمایه‌گذاران، برای اجرای طرح‌های ارائه‌شده در این بسترها تجهیز می‌شود.

او تاکید کرد که این شیوه بیشتر برای طرح‌های کوچک و متوسط و با دوره بازپرداخت کوتاه‌مدت، حداکثر یک‌ساله، مناسب است؛ درحالی‌که روش‌هایی مانند اوراق اجاره بیشتر برای پروژه‌های بزرگ و دوره‌های بلندمدت کاربرد دارد. وی افزود که کارگزاری بانک صادرات با همکاری پلتفرم‌های معتبر، این خدمات را با اولویت مشتریان بانک ارائه می‌کند و فرآیند آن نسبت به سایر روش‌های تامین مالی در بازار سرمایه کوتاه‌تر است. به گفته او، استفاده ترکیبی از ظرفیت‌های بازار سرمایه و شبکه پخش می‌تواند نقش مهمی در توسعه ایفا کند و ایجاد پیوند میان این شبکه با بورس انرژی و بورس‌های کالایی نیز فرصت‌های تازه‌ای برای رشد این صنعت فراهم خواهد ساخت.

اجاره‌داری اعتباری و نقش واسطه‌ها

اسماعیل کریمیان مدیرعامل واسپاری سپهر، در این نشست با اشاره به نهادهای واسط در اقتصاد ایران گفت: نخست شرکت‌های واسطه‌گری در حوزه‌های مشخص مانند خودروسازی و دوم شرکت‌های واسطه تامین مالی و اعتباری که اقدام به خرید انواع اموال منقول و غیرمنقول کرده و آنها را به‌صورت اقساطی در اختیار مشتریان قرار می‌دهند.

به گفته او، در کشور حدود ۵۰۰ شرکت در این حوزه ثبت شده که نزدیک به ۳۰۰ مورد فعال هستند و از میان آنها تنها ۳۶شرکت مجوز فعالیت از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران دارند. وی افزود که شرکت سپهر صادرات با حمایت بانک صادرات در تمامی بخش‌های اقتصادی شامل بازرگانی، صنعت، معدن و کشاورزی فعال است و در حوزه صنعت پخش نیز از تامین مالی خودروهای سبک تا سنگین پشتیبانی می‌کند. او صنعت پخش را مشابه بازار عرضه دانست و تاکید کرد که بازار سرمایه و بازار پول می‌توانند به عنوان پل تدارکاتی عمل کنند، درحالی‌که شرکت‌های پخش نقش پل ارتباطی را میان تولید و مصرف بر عهده دارند.

آمادگی بیمه برای پشتیبانی صنعت پخش

حسن پورکاظمی قائم‌مقام مدیرعامل بیمه سرمد، ضمن آرزوی آرامش برای ملت ایران، بانک‌ها را از ارکان اصلی اقتصاد کشور دانست و بانک صادرات را با سابقه ۷۲ساله یکی از ستون‌های مهم این بخش معرفی کرد. وی تاکید کرد که این بانک در تکمیل زنجیره تامین مالی و پشتیبانی از محصولات، نقش قابل‌توجهی ایفا می‌کند. او با اشاره به تجربه ۱۱ ساله خود در حوزه حمل‌ونقل و خودروسازی گفت که توانایی و ظرفیت ارائه خدمات به ناوگان حمل‌ونقل و باربری سراسر کشور وجود دارد و می‌توان با اتکا به این ظرفیت، بخشی از مشکلات ناشی از ناملایمات اقتصادی را کاهش داد.

وی افزود که از نظر افزایش سرمایه و امکانات بیمه‌ای، امکان پشتیبانی گسترده از فعالان صنعت پخش فراهم است. به گفته او، خدمات بیمه‌ای این مجموعه تحت پوشش بیمه سرمد و با همکاری بانک صادرات در سراسر کشور از طریق نمایندگان و سامانه‌های آنلاین ارائه می‌شود و آمادگی کامل برای خدمت‌رسانی به تمام فعالان صنعت پخش و دیگر صنایع مرتبط وجود دارد. او در پایان ابراز امیدواری کرد که با توسعه فناوری و شبکه‌سازی، ظرفیت این همکاری‌ها بیش از پیش گسترش یابد و برای فعالان این حوزه آرامش و موفقیت به همراه داشته باشد.

تحول دیجیتال؛ راهکار تازه صنعت پخش

امیر وصالی سرپرست کسب و کار هلدینگ فناوری صاد، در این نشست با معرفی هلدینگ فناوری اطلاعات بانک صادرات، بر ظرفیت‌های موجود برای دیجیتال‌سازی صنعت پخش و پرداخت تاکید کرد. وی با اشاره به گردش مالی قابل‌توجه این صنعت و فعالیت بیش از دو هزار شرکت رسمی، گفت که همچنان بخش بزرگی از آن به شیوه سنتی اداره می‌شود و ضعف‌هایی مانند سیستم‌های اطلاعات جزیره‌ای، نبود زیرساخت‌های لحظه‌ای و فقدان یکپارچگی داده‌های فروش، مانع بهره‌وری است.

او تحول دیجیتال را فرصتی برای ایجاد بسترهای نوین پرداخت و مدیریت زنجیره تامین دانست و افزود که فناوری‌های تحلیلی، هوش مصنوعی و پلتفرم‌های سفارش‌گیری آنلاین می‌توانند هم روند فروش را بهبود دهند و هم امنیت اطلاعات مالی را افزایش دهند.

به گفته او، تغییر رفتار مصرف‌کنندگان به‌ویژه پس از همه‌گیری کرونا، رشد سامانه‌های هوشمند ردیابی ناوگان و سیاست‌های مالیاتی جدید، زمینه‌های تازه‌ای برای نوآوری ایجاد کرده است. وی تاکید کرد که هلدینگ فناوری اطلاعات بانک صادرات با زیرساخت‌های خود می‌تواند در ایجاد پلتفرم‌های تامین مالی زنجیره‌ای، توسعه روش‌های پرداخت هوشمند و ارائه خدمات امنیت اطلاعات، نقشی کلیدی ایفا کند و با همکاری فعالان این حوزه، مسیر تحول صنعت پخش را هموار سازد.

آمار صنعت پخش و پروژه‌های جدید بانکی

احمد پیشگاه‌زاده مدیرعامل شرکت پرداخت الکترونیک سپهر، در ادامه این نشست با اشاره به عملکرد مالی صنعت پخش گفت که این صنعت در سال ۱۴۰۳گردش مالی ۹۵۰هزار‌ میلیارد تومانی را تجربه کرده و بخش قابل‌توجهی از تولید داخلی، به‌ویژه محصولات کشاورزی و غذایی، از مسیر آن عبور می‌کند. وی افزود که بانک صادرات ایران با ابزارهای اعتباری و روش‌های نوین تامین مالی، آمادگی دارد تسهیلات متنوعی به فعالان این بخش ارائه کند.

او از آغاز یک پروژه جدید در حوزه صنعت پرداخت خبر داد که طی دو ماه گذشته فاز جمع‌آوری اطلاعات کسب‌وکارها را پشت سر گذاشته و به‌زودی وارد مرحله اجرایی می‌شود. به گفته او، این پروژه که با همکاری شرکت سپهر صادرات پیش می‌رود، در ادامه به سایر صنایع نیز تعمیم خواهد یافت.

وی همچنین به ظرفیت همکاری با شرکت‌های فناوری و بیمه‌ای اشاره کرد و گفت که با پشتیبانی بانک صادرات و بهره‌گیری از زیرساخت‌های اعتباری و امنیتی، می‌توان نوآوری‌های مالی را وارد صنعت پخش کرد. او ابراز امیدواری کرد که این اقدامات، همراه با سرمایه‌گذاری هدفمند، ارزش افزوده قابل‌توجهی برای فعالان این حوزه ایجاد کند و به تقویت جایگاه صنعت پخش در اقتصاد کشور بینجامد.

فناوری اطلاعات؛ پیشران تحول صنعت پخش

محمدحسین فروتی مدیرعامل توسعه فناوری اطلاعات خوارزمی، با اشاره به گستردگی فعالیت این مجموعه گفت این شرکت با سال‌ها تجربه در حوزه فناوری اطلاعات و داشتن دفاتر مستقیم در ۳۱ استان کشور و جزیره قشم، توانسته شبکه‌ای گسترده برای ارائه خدمات ایجاد کند که دسترسی آسان مشتریان را فراهم می‌آورد. وی تاکید کرد فناوری اطلاعات دیگر انتخابی اختیاری نیست، بلکه ضرورتی اجتناب‌ناپذیر برای پیشرو بودن و نوآوری در صنعت پخش محسوب می‌شود.

او در توضیح قابلیت‌های این مجموعه، به راهکارهای اتصال هوشمند زنجیره تامین تا مصرف‌کننده، بهره‌گیری از هوش تجاری (BI) و هوش مصنوعی (AI)، و ایجاد زیرساخت‌های داده‌محور (Data-driven) برای تصمیم‌گیری دقیق مدیران اشاره کرد. به گفته او، سیستم‌های ردیابی لحظه‌ای کالا (Real-time tracking)، ابزارهای خودکارسازی فرآیندها (Automation) برای نمایندگان فروش و داشبوردهای مدیریتی که اطلاعات کلیدی از جمله مسیرهای سودآور، کالاهای کم‌فروش و عملکرد تیم فروش را ارائه می‌دهند، از جمله خدمات این شرکت هستند.

مدیرعامل شرکت توسعه فناوری اطلاعات خوارزمی افزود در حوزه نوآوری، خدماتی مانند شبیه‌سازی (Simulation) و برنامه‌ریزی سناریویی (Scenario Planning) مبتنی بر هوش مصنوعی ارائه می‌شود که به کسب‌وکارها امکان می‌دهد رفتار بازار، رقبا و مصرف‌کنندگان را پیش‌بینی کرده و استراتژی بهینه را برگزینند. وی ابراز امیدواری کرد این ظرفیت‌ها بتواند به‌عنوان یک بازوی فناورانه در کنار فعالان صنعت پخش، مسیر توسعه را هموار کند.

راه‌حل هوشمند سپه

به بیان رضا رعیت‌نیا مدیرعامل شرکت راه‌حل‌های هوشمند سپهر، شرکت فناوری و راه‌حل هوشمند سپه با هدف ارائه خدمات نرم‌افزاری و بانکی به مشتریان نهایی بانک صادرات ایران تاسیس شده است. بیش از دو‌میلیون کاربر از نرم‌افزارهای این شرکت استفاده می‌کنند و با توجه به بیش از ۵۰‌میلیون حساب فعال بانکی، ظرفیت بزرگی برای توسعه خدمات وجود دارد. این شرکت خدماتی نظیر اعتبارسنجی دیجیتال، مدیریت چک به صورت اتوماتیک، و نرم‌افزارهای رصد و گزارش‌گیری برای مشتریان حقوقی ارائه می‌دهد.

همچنین سیستم‌های تامین مالی زنجیره‌ای و حساب وکالتی برای تسهیل عملیات بانکی کسب‌وکارها در دسترس است. نرم‌افزارهای توسعه‌یافته بر اساس نیازهای شرکت‌های پخش طراحی شده و با هدف تسهیل فرآیندهای مالی و بانکی آنها ارائه می‌شود. تبریزی در این بخش تاکید کرد که شرکت فناوری و راه‌حل هوشمند سپه آماده همکاری و ارائه خدمات نوآورانه به فعالان صنعت پخش است.

تسهیل خدمات بانکی و رفاهی در صنعت پخش

محسن نیک‌نفس معاون شرکت پیشگامان فناوری نوین، در پنل تخصصی صنعت پخش گفت: شرکت پیشگامان پنج محصول دارد که دو محصول آن در صنعت پخش کاربرد ویژه دارند. او گفت تمرکز اصلی شرکت بر ایجاد یک‌هاب خدمات رفاهی است که سامانه‌ای جامع و توسعه‌یافته برای سهولت استفاده سازمان‌ها فراهم کرده است. این سامانه امکان ارائه ابزارهای متنوعی را به کاربران می‌دهد. او افزود نقش شرکت پیشگامان در راهبری کسب‌وکارهای فناوری و ارائه خدمات پرداخت الکترونیک است که می‌تواند همکاری‌های گسترده‌ای با فعالان صنعت پخش داشته باشد. او تاکید کرد شرکت پیشگامان با این محصولات آماده است فرایندهای بانکی و خدمات رفاهی در صنعت پخش را بهبود و تسهیل کند.