در مجمع بانک پارسیان مطرح شد
برنامه «وپارس» برای افزایش سرمایه
در این گزارش، مدیرعامل بانک با اشاره به شرایط اقتصادی کشور، تحولات بازارهای مالی و سیاست‌‌‌های نظارتی، به تبیین دستاوردها، چالش‌‌‌ها و برنامه‌‌‌های آتی بانک پرداخت که در ادامه به‌صورت دسته‌‌‌بندی‌‌‌شده گزارش شده است. در پایان مجمع، طبق نظر اعضا، شرکت برنامه سود تقسیمی نداشت و سود خالص به سود انباشته منتقل شده و از محل آن، شرکت در آینده افزایش سرمایه خواهد داد که سهامداران به وسیله سهام جایزه می‌توانند آن را دریافت کنند. طبق گفته مدیرعامل، میزان افزایش سرمایه متعاقبا در سامانه کدال اعلام خواهد شد.
تحولات اقتصادی و چالش‌‌‌های پولی
شکرخواه گفت: طبق آمارها، نرخ تورم در سال گذشته یک روند صعودی داشت که این روند افزایشی هم در شاخص تولیدکننده و هم در شاخص مصرف‌کننده مشهود بوده و پیش‌بینی می‌شود در ماه‌‌‌های آتی نیز ادامه یابد. نرخ بیکاری در پایان سال ۱۴۰۳ معادل ۷.۶درصد گزارش شده است. در بازار سرمایه، نرخ بازدهی اوراق خزانه اسلامی از ۳۰ به ۳۴درصد افزایش یافته است.
نرخ سود صندوق‌های با درآمد ثابت نیز حدود ۳۱ تا ۳۲درصد گزارش شده که نشان‌‌‌دهنده رقابت جدی در جذب منابع است و این مورد منجر به افزایش بهای تمام‌‌‌شده پول برای بانک‌ها می‌شود. علیرغم این شرایط، نرخ سود سپرده‌‌‌ها همچنان در سقف ۲۲.۵درصد و نرخ سود تسهیلات در سقف ۲۳درصد باقی مانده و تغییرات موردنیاز در مقررات بانکی از سوی بانک مرکزی اعمال نشده است.
سهم تسهیلات اعطایی به تفکیک بخش‌‌‌های اقتصادی
اگر تسهیلات بانک پارسیان به بخش‌‌‌های مختلف اقتصادی را دسته‌بندی کنیم، در بخش صنعت و معدن ۴۰درصد، در بخش کشاورزی ۱درصد، در ساختمان ۳درصد، بازرگانی ۱۸درصد، خدمات ۳۹.۳درصد و سایر بخش‌‌‌ها ۳۸درصد بوده است. این آمار نشان‌‌‌دهنده تمرکز بانک بر حمایت از تولید و خدمات است.
در حوزه تسهیلات تکلیفی اعطایی، بانک پارسیان در سال ۱۴۰۳ با سهم ۸.۶درصدی، حدود ۲۵.۷هزار میلیارد تومان از مجموع ۳۰۰هزار میلیارد تومان تکالیف نظام بانکی کشور را انجام داده است.
وضعیت بانک پارسیان در بازار سرمایه
ترکیب سهامداری بانک ۱۳درصد اشخاص حقیقی و ۸۷درصد اشخاص حقوقی است. تعداد روزهای معاملاتی به دلیل توقف نماد و تعدد مجامع برگزار شده به‌‌‌منظور افزایش شفافیت و افشا اطلاعات از ۲۳۶روز در سال ۱۴۰۲ به ۲۲۴روز در سال ۱۴۰۳ کاهش یافته است. ارزش بازار سهام بانک از ۳۲هزار میلیارد تومان به ۴۴هزار میلیارد تومان و قیمت هر سهم از ۲۰۸تومان به ۲۸۴تومان افزایش یافته که رشدی ۳۶درصدی را نشان می‌دهد. سود هر سهم (EPS) از ۶۳تومان به ۲۷۹تومان افزایش یافته است.
ساختار منابع انسانی و رشد بهره‌‌‌وری
بانک پارسیان با ۳۵۱ شعبه و ۴۶۹۳ نیروی انسانی فعالیت دارد که حدود ۹۵ تا ۹۶درصد کارکنان دارای مدرک کارشناسی یا بالاتر هستند. سرانه سپرده ۲۸درصد و سرانه درآمد نیروی انسانی ۱۴۴درصد رشد داشته است. همچنین، مجموع سپرده‌‌‌ها ۲۶درصد، تسهیلات ۲۹درصد و دارایی‌‌‌ها ۴۲درصد افزایش یافته است.
واگذاری دارایی‌‌‌های غیرمولد و بهبود شاخص‌‌‌های نظارتی
یکی از اقدامات موثر، فروش دارایی‌‌‌های غیرمولد و تحقق ۶۶.۳درصدی از فروش نقدی این دارایی‌‌‌ها بوده است که تاثیر قابل‌‌‌توجهی بر شاخص‌‌‌های مالی و توان تسهیلاتی بانک داشته است. همچنین، وصول مطالبات ۱۰ساله از بانک مرکزی تحت ماده ۴۶ قانون رفع موانع تولید نیز نقش مهمی در بهبود نقدینگی ایفا کرده است که مبلغ آن ۳۴۳میلیون دلار به صورت ارزی و ریالی وصول شده است.
برگزاری ۲۰ مرحله مزایده و فروش ۶۶ ملک به ارزش ۳.۴همت، برگزاری مجمع عمومی فوق‌العاده، انعقاد تفاهم‌‌‌نامه با صندوق پژوهش و غناری در راستای توسعه اکوسیستم دانشبنیان، کنترل هزینه‌‌‌ها، کاهش قیمت تمام شده پول و افزایش درآمد بانک از جمله اقدامات مهم انجام شده بانک در سال ۱۴۰۳ است.
همچنین سایر اقدامات انجام شده بانک پارسیان در سال مالی ۱۴۰۳، شامل اعطای تسهیلات به بنگاه‌‌‌های خرد، تامین ۹۳۰میلیون دلار (ارزی) و ۱۴همت برای پروژه‌‌‌های تولیدی، اجرای فاز اول پلتفرم اعتباری دیجیتال (پارس وام)، اجرای و تعریف مگا پروژه مرکز عملیات امنیت بانک در راستای اجرای الزامات نهادهای بالادستی و ارتقا سطح امنیت سازمان مشتمل بر ۱۳پروژه، ارتقای زیرساخت و خدمات هرماه بانک پارسیان، بهره‌‌‌برداری از سامانه نهضت ملی مسکن و مبارزه با پولشویی، بهره‌‌‌برداری از سامانه‌‌‌های اعتبارسنجی پارسیان و محاسبات پایش سپرده‌‌‌هاست.
تعیین‌تکلیف مطالبات غیرجاری
در سال ۱۴۰۳، تعداد ۱۲۵۰ فقره پرونده غیرجاری به ارزش ۳۶۹هزار میلیارد ریال تعیین‌تکلیف شد. نسبت مطالبات غیرجاری از ۱۳.۷درصد به ۱۱.۱۵درصد کاهش یافته است. این کاهش با وجود سختی پیگیری مطالبات قدیمی و اخذ آرای قضایی محقق شده است.
رشد منابع و تسهیلات
جمع منابع بانک با رشد ۲۶درصدی همراه بوده و سهم منابع ارزان‌قیمت نیز در سال ۱۴۰۳ نسبت به سال قبل یعنی ۱۴۰۲ افزایش یافته است. جمع تسهیلات بانک نیز با رشد ۳۱درصدی در سال ۱۴۰۳ نسبت به سال قبل خود، شامل تسهیلات ریالی و ارزی، به ثبت رسیده است. تعهدات مرتبط با ضمانت‌‌‌نامه‌‌‌ها و اعتبارات اسنادی نیز در بازه مذکور، ۴۳درصد رشد داشته‌‌‌اند.همچنین بانک پارسیان بدون ایجاد هزینه و تحمیل ریسک به سهامداران، تامین مالی شرکت‌های دانشبنیان را در سال ۱۴۰۳ نسبت به سال ۱۴۰۲افزایش داده است. این رشد به میزان ۸۱درصد بوده است.
در سال گذشته، بانک پارسیان ۷هزار میلیارد تومان تسهیلات حمایتی برای ازدواج، فرزندآوری، اشتغال، ایثارگران و درمان به بیش از ۱۱۳۷ نفر اعطا کرده است.تعداد تراکنش‌‌‌های غیرحضوری در دستگاه‌‌‌های خودپرداز و کاربران سامانه‌‌‌های دیجیتال، میانگین رسوب در عملکرد بانکداری باز افزایش یافته است.
نسبت کفایت سرمایه که پیش از این منفی بوده، مثبت شده و برنامه افزایش سرمایه از محل سود انباشته و تجدید ارزیابی دارایی‌‌‌ها در دستور کار قرار گرفته است. نسبت کفایت سرمایه از سال ۱۴۰۳ نسبت به سال ۱۴۰۲ رشد ۲۵۳درصدی به ثبت رسانده است.
عملکرد هلدینگ‌‌‌های بانک از جمله گروه مالی پارسیان، شرکت داده‌‌‌پردازی و سرمایه‌گذاری پارسیان مثبت ارزیابی شد. با این حال، نوسانات نرخ ارز، حاشیه سود برخی خدمات را کاهش داده است. برنامه فروش دارایی‌‌‌های غیرمولد با جدیت ادامه دارد و هدف‌‌‌گذاری شده تا ارزش فروش آنها از ۴ به ۱۰ الی ۱۵هزار میلیارد تومان برسد.
چشم‌‌‌انداز آینده
افزایش سرمایه از محل سود انباشته، شروع فرآیند تجدید ارزیابی دارایی‌‌‌ها به منظور بهبود نسبت کفایت سرمایه، تداوم برنامه‌ریزی به منظور فروش اموال و دارایی‌‌‌های مازاد غیر‌بانکی، توسعه بسترها و کانال‌‌‌های غیرحضوری اعطای انواع تسهیلات، استفاده از ابزارهای داده‌‌‌‌‌‌کاوی و هوش مصنوعی AI، توسعه خدمات و محصول نئوبانک پارسیان، توسعه زنجیره ارزش و توسعه فعالیت سوپرمارکت مالی، توسعه محصولات بانک با هدف بهینه‌‌‌سازی پرتفوی منابع بانک، افزایش ظرفیت و اصلاح فرآیندها در راستای وصول مطالبات از جمله برنامه‌‌‌های آتی بانک پارسیان است.
بانک پارسیان با تمرکز بر توسعه خدمات دیجیتال، ارتقای چابکی فرآیندها، تقویت بانکداری شرکتی مبتنی بر فناوری، کارآمدسازی نیروی انسانی و افزایش تعاملات نظارتی، تلاش دارد تصویری شفاف و قدرتمند از خود در نظام بانکی و اقتصادی کشور ارائه دهد.
جواد شکرخواه، مدیرعامل بانک پارسیان در انتهای مجمع بیان کرد: بانک پارسیان امسال برنامه تقسیم سود ندارد. تا زمان عدم‌اصلاح قوانین مقررات بانک مرکزی، چالش‌‌‌هایی در صنعت بانکداری وجود دارد و این چالش‌‌‌ها به صورت‌های مالی فشار وارد کرده است. با توجه به قوانین بانک مرکزی، به جای تقسیم سود، قصد داریم افزایش سرمایه از محل سود انباشته داشته باشیم، سود خالص به سود انباشته منتقل خواهد شد و سهامداران به وسیله سهام جایزه می‌توانند از این سود استفاده کنند. میزان افزایش سرمایه متعاقبا در سامانه کدال اعلام خواهد شد.
در پایان مجمع، دو روزنامه اطلاعات و «دنیای اقتصاد» به عنوان روزنامه رسمی این بانک انتخاب شدند.
